【投資信託】債券投資ならETFの「AGG」

この記事は、僕が保有している債券ETF、AGGについて解説している記事です。

結論から言うと、僕がAGGに投資している理由は、米国の優良債券に、低コストで分散投資できるからです。

手堅く資産運用したい人には向いている投資商品だと思います。

記事を読むことで、AGGという投資商品について、理解を深めることができると思います。

ぜひ最後までご覧ください。

AGGとは
AGGの魅力
AGGのデメリット
まとめ

AGGとは

iシェアーズ・コア米国総合債券市場ETF「AGG」

AGGの正式名称は、「iシェアーズ・コア米国総合債券市場ETF」です。

ブラックロックという、世界最大のETF運用会社が、運営しています。

AGGは米国債券市場全体に投資するETF

AGGは、ブルームバーグ・バークレイズ米国総合債券インデックスという指数に連動するETFです。

米国の投資適格債券市場全体に投資します。

これ一本で、国債、政府関連債、社債などを含む9000銘柄以上の優良債券に分散投資できます。

7割がAAA格付けの債券なので、かなり手堅い投資法ですね。

AGGの魅力

AGGは超低コスト

AGGの経費率は0.04%で、超低コストです。

運用額9.8兆円というスケールメリットにより、ここまでの低コストが実現しているんだと思います。

AGGの魅力は安定した分配金

AGGは、毎月分配金がある投資商品です。

ETFは運用益からしか分配ができないので、タコ足配当の心配もありません。

分配金利回りは2%前後です。

今後も安定的な配当が見込まれるでしょう。

AGGは株式よりも価格変動が小さい

債券への投資なので、株式に比べて価格変動が小さく、安心して運用ができます。

たとえば、リーマンショックやコロナショックで株価が大暴落しているときも、AGGの下落は限定的でした。

ポートフォリオの一部にAGGを組み込んでおけば、株価の暴落時にクッションのような役割をしてくれるでしょう。

ポートフォリオの防御力がアップし、心の安定にもつながりますね。

AGGのデメリット

とても魅力的な投資商品のAGGですが、デメリットもあります。

AGGのデメリットは、株式に比べると、トータルリターンが低いことです。

近年好調なS＆P500のリターンに比べると、かなり見劣りすると思います。

また、米国の金利政策によって価額が変動することに注意が必要です。

FRBの偉い人の発言には耳を傾けましょう。

まとめ

この記事で解説したAGGの特徴は、

米国の優良債券に分散投資するETF
超低コスト
安定した分配金がもらえる
株式に比べ価格変動が小さい
株式に比べトータルリターンが低い
米国の金利政策の影響を受けて価格が変動する

AGGは、デメリットもあるのですが、低コストで優良債券に分散投資ができる、とても手堅い投資商品です。

債券に投資するなら、AGGは良い選択肢かと思います。

ほとんど金利がつかない銀行に預けておくなら、AGGで運用するというのもいいのではないでしょうか。

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